تبنت دول الخليج العربية المصدرة للنفط مجموعة من السياسات لتخفيف مشكلة شح السيولة وتعزيز ثقة المستثمرين خلال الكساد العالمي. وأمس الأول الاربعاء خطت دبي أحدث خطوة في هذا الطريق اذ جمعت خمسة مليارات دولار هي حصيلة برنامج إصدار سندات يهدف الى دعم وتمويل شركات مرتبطة بالحكومة.
وفيما يلي تفاصيل الإجراءات التي اتخذتها الحكومات والبنوك المركزية بدول الخليج العربية:
البحرين
- في 15 سبتمبر خفض مصرف البحرين المركزي سعر الفائدة على الودائع لاسبوع واحد بواقع 25 نقطة أساس لتتراجع من 75،0% الى 50،0% الا انه أبقى على سعر الفائدة على ودائع ليلة واحدة عند 25،0%. وخفض البنك سعر إعادة الشراء (الريبو) والاقراض الى 25،2% من 75،2%.
- في 9 أغسطس مصرف البحرين المركزي يعين أوصياء على بنكين محليين تابعين لشركتين سعوديتين متعثرتين.
- في 30 يوليو مصرف البحرين المركزي يفرض سيطرته على بنك أوال التابع لمجموعة سعد والمؤسسة المصرفية العالمية التابعة لمجموعة أحمد حمد القصيبي واخوانه بعد أن تعثرت المجموعتين وأثقل كاهليهما الديون.
- في 23 يونيو بدأ مصرف البحرين المركزي تحقيقات في المؤسسة المصرفية العالمية بعدما قالت مالكتها مجموعة القصيبي ومقرها السعودية انها اكتشفت مخالفات كبيرة في ذراعها للخدمات المالية.
- في الثالث من مارس خفض البنك المركزي الاحتياطي الإلزامي للبنوك الى خمسة% من سبعة% مشيرا الى تراجع التضخم.
- في 18 ديسمبر خفض مصرف البحرين المركزي أسعار الفائدة الرئيسية بمقدار 75 نقطة أساس بعدما خفض مجلس الاحتياطي الاتحادي (البنك المركزي الأمريكي) الفائدة. خفضت أسعار الفائدة في البحرين الى 75،2% كذلك تم خفض أسعار الودائع لمدة أسبوع واحد الى 75،0% وسعر فائدة ودائع ليلة واحدة الى 25،0%.
- في 30 أكتوبر و9 أكتوبر خفضت البحرين الفائدة على سعر الفائدة المؤمنة لودائع ليلة واحدة وسعر إعادة الشراء مجتمعين بواقع 175 نقطة أساس الى 5،3% كما خفض أسعار الودائع لمدة أسبوع واحد بواقع 50 نقطة أساس الى 5،1% وأسعار الودائع لليلة واحدة الى واحد%.
- في 30 أكتوبر وسع البنك المركزي الضمانات المقبولة لاموال ليلة لتشمل صكوك الاجارة وهو نوع من السندات الإسلامية.
الكويت
- في 10 أغسطس قال بنك الكويت المركزي انه يعتزم إصدار سندات خزانة لاجل عام واحد بقيمة 348 مليون دولار يوم 12 أغسطس.
- في 4 أغسطس قال بنك الكويت المركزي انه يعتزم إصدار سندات خزانة لاجل عام واحد بقيمة 8،348 مليون دولار يوم 5 أغسطس.
- في أول يوليو خفض بنك الكويت المركزي سعر فائدة اتفاقات إعادة الشراء (الريبو) بمقدار 25 نقطة أساس غير أنه ترك سعر الخصم القياسي للخصم ثابتا من دون تغيير.
- في 13 مايو قرر بنك الكويت المركزي خفض سعر الخصم القياسي 50 نقطة أساس ليصل الى ثلاثة% اعتبارا من 14 مايو. وكان هذا هو الخفض الخامس منذ أكتوبر ليصل إجمالي الخفض الى 275 نقطة أساس.
- في 2 ابريل أقر مجلس الوزراء الكويتي مشروع قانون لتحفيز الاقتصاد قيمته 11،5 مليارات دولار يشمل ضمان 50% من قيمة القروض الجديدة الممنوحة للشركات المحلية.
- في 19 نوفمبر بدأ بنك الكويت المركزي العمل باتفاقات إعادة شراء جديدة قصيرة الاجل لتسهيل حصول البنوك على مزيد من التمويل.
- في 4 ديسمبر قال صندوق الثروة السيادية إنه سوف يستثمر 5،1 مليار دينار في سوق الأسهم المحلية وأضاف فيما بعد أن هذه الاموال سوف تستخدم لتحقيق الاستقرار بالبورصة المحلية.
- في 29 أكتوبر أقرت الكويت قانونا يضمن جميع الودائع بالبنوك بعد أن اضطر البنك المركزي لانقاذ بنك الخليج الذي تعرض لخسائر مالية حادة نتيجة تعاملات في عقود المشتقات.
- في 9 أكتوبر ضخت الهيئة العامة للاستثمار الكويتية أموالا في البورصة بهدف المساعدة في تحقيق استقرار الأسواق.
السعودية
- في 16 يونيو خفضت مؤسسة النقد العربي السعودي (البنك المركزي) سعر فائدة إعادة الشراء المعاكس الذي تدفعه للبنوك التجارية عن ودائعها لديها الى النصف ولكنها أبقت سعر فائدة إعادة الشراء من دون تغيير.
- في 4 يونيو قال مصرفيون إن مؤسسة النقد العربي السعودي جمدت بعض الحسابات البنكية الخاصة بمجموعة أحمد حمد القصيبي واخوانه.
- في أول يونيو أمرت مؤسسة النقد العربي السعودي البنوك المحلية بتجميد حسابات رجل الاعمال معن الصانع وهو أحد أغنى رجال الاعمال بالمملكة ورئيس ومؤسس مجموعة سعد والمساهم الكبير في بنك اتش.اس.بي.سي.
- في 17 مايو قال محافظ مؤسسة النقد العربي السعودي ان السعودية لا تبيع أصولها الخارجية لكنها تسحب من بعض الاحتياطيات الخارجية لتمويل ميزانية متنامية تهدف الى تحفيز الاقتصاد.
- في 14 ابريل خفضت مؤسسة النقد العربي السعودي سعر فائدة إعادة الشراء المعاكس بواقع 25 نقطة أساس الى 5،0%. وجرى تخفيض الفائدة في يناير وديسمبر بإجمالي 125 نقطة أساس.
- في 19 يناير خفضت مؤسسة النقد العربي السعودي سعر فائدة اتفاقيات إعادة الشراء (الريبو) بواقع 50 نقطة أساس الى اثنين% بعد أن خفضتها بواقع 50 نقطة أساس في ديسمبر. وهكذا يكون (الريبو) قد انخفض بإجمالي 350 نقطة أساس خلال خمس خطوات اتخذتها المؤسسة.
- في 23 نوفمبر خفضت مؤسسة النقد العربي السعودي الاحتياطي الإلزامي للبنوك من عشرة% الى سبعة%. ومنذ أكتوبر انخفضت الاحتياطيات الإلزامية من 13%.
- في 21 أكتوبر ضخت مؤسسة النقد العربي السعودي ثلاث مليارات دولار في ودائع مصرفية طويلة الاجل فيما يعد أول ضخ مباشر تقوم به مستخدمة الدولار الأمريكي منذ عشر سنوات.
- في 17 أكتوبر تعهد المجلس الاقتصادي الأعلى - وهو أرفع هيئة اقتصادية سعودية - بضمان ودائع البنوك.
الإمارات العربية المتحدة
- في 25 نوفمبر جمعت حكومة امارة دبي خمسة مليارات دولار في اطار برنامج إصدار سندات حجمه 20 مليار دولار أطلق عام .2009
- في 31 أغسطس قال مصرف الامارات العربية المتحدة المركزي انه سيخفض سعر الفائدة على تسهيلات دعم السيولة المقدمة للبنوك من 5،2% الى 5،1% في محاولة لدعم النمو الاقتصادي وتحفيز الاقراض. وقال البنك ان الخفض سيسري اعتبارا من أول سبتمبر.
- في 26 أغسطس أعلن مسؤول بالبنك المركزي تشكيل لجنة جديدة من البنوك التي تحدد سعر الفائدة فيما بين البنوك بالامارات (ايبور) تضم 11 بنكا.
- في 19 أغسطس قال مسؤول بمصرف الامارات العربية المتحدة المركزي ان المصرف سيطرح الية رسمية لتحديد سعر الفائدة فيما بين البنوك بالامارات (ايبور) خلال النصف الأول من سبتمبر.
- في 5 أغسطس سعر الفائدة فيما بين البنوك ينخفض بعد اعلان خطة مصرف الامارات العربية المتحدة المركزي لتحديد سعر الفائدة.
- في 4 أغسطس قال البنك المركزي انه يعتزم تحديد سعر الفائدة فيما بين البنوك بالامارات (ايبور) بهدف وضع مقياس رسمي للسعر المعروض للدرهم وأيضا لتقديم صورة أفضل "للظروف السائدة بالسوق".
- في 16 يوليو التقى البنك المركزي البنوك التجارية لتقييم المشاكل المحتملة الناتجة عن الاقراض لشركات عائلية سعودية.
- في 25 فبراير امارة دبي تقول انها تعمل ببرنامج يتضمن حزمة حوافز لدعم الشركات الصغيرة والمتوسطة.
- في 22 فبراير دبي تطلق برنامج إصدار سندات حجمه 20 مليار دولار وتم بيع الجزء الأول منه الى مصرف الامارات العربية المتحدة المركزي بقيمة عشرة مليارات دولار مما يهدئ المخاوف من تخلف الشركات المرتبطة بالحكومة عن الوفاء بديونها عند الاستحقاق.
- في 4 فبراير خفضت الامارات سعر إعادة الشراء لاجل ليلة بواقع 50 نقطة أساس الى واحد%.
- في نوفمبر شكلت الحكومة لجنة لصياغة سياسة للتعامل مع الازمة تتكون من وزير الاقتصاد ومحافظ المصرف المركزي ووزير الدولة للشؤون المالية.
- في 21 أكتوبر ضخت وزارة المالية 8،6 مليارات دولار في ودائع بنكية تمثل الشريحة الأولى من تسهيل طارئ بقيمة 1،19 مليار دولار لانقاذ البنوك. وفي نوفمبر ضخت شريحة أخرى بقيمة 8،6 مليارات دولار في البنوك.
- في 13 أكتوبر الامارات تضمن ودائع البنوك.
- في 8 أكتوبر الامارات تخفض سعر الريبو بواقع 50 نقطة أساس الى 5،1% وتخفض سعر الاقراض على آلية اقراض الطوارئ التي قدمتها بقيمة 6،13 مليار دولار للبنوك العاملة في الامارات.
- في 25 سبتمبر أسس مصرف الامارات العربية المتحدة المركزي آلية اقراض الطوارئ للبنوك العاملة في الامارات بقيمة 6،13 مليار دولار.
قطر
- في 24 مارس قال مصرف قطر المركزي انه لم يخفض أسعار الفائدة منذ الخريف لأن السيولة جيدة ولأنه يتصدى للتضخم.
- في 20 مارس قطر تقول انها اشترت ما قيمته 79،1 مليار دولار من المحافظ الاستثمارية للبنوك المدرجة.
- في 19 يناير الحكومة تأمر شركتين محليتين للاستثمار العقاري بالاندماج بهدف مواجهة الازمة العالمية.
- في 13 أكتوبر قال صندوق الثروة السيادية القطري - جهاز قطر للاستثمار - انه سيشتري حصة تتراوح بين عشرة وعشرين% من رؤوس أموال البنوك المدرجة لتعزيز ثقة المستثمر.
عمان
- في 27 يناير عمان تقول انها ستطلق صندوقا بقيمة 390 مليون دولار يعمل كصانع سوق للمساهمة في دعم البورصة.
- في أول يناير قرر البنك المركزي العماني تخفيض الاحتياطي الإلزامي للبنوك من ثمانية% الى خمسة% كما رفع معدل الاقراض.
- في 4 ديسمبر قال البنك المركزي العماني عدل قواعد الاحتياطي الإلزامي للبنوك حتى يتم ضخ 270 مليون ريال (700 مليون دولار) في القطاع المصرفي.
- في 31 ديسمبر عمان ترفع سعر إعادة الشراء بواقع 47 نقطة أساس الى اثنين% بعد أن خفضتها أكثر من 200 نقطة أساس في الفترة بين نوفمبر ومنتصف ديسمبر.
- في 3 نوفمبر خصص البنك المركزي العماني زهاء ملياري دولار للبنوك المحلية بهدف توفير السيولة الدولارية
